投资资金管理实施细则-武汉资金管理实施细则-中博海纳

资金计划管理

支持按不**业建立自定义周期的资金计划报表体系，并可根据管理要求灵活设置资金计划报表的控制策略；资金计划支持从年到月、从月到周、从周到日的层层分解与总额控制。并在委托付款支付环节进行计划与实际支出的控制。

集团资金管理解决方案

定义资金计划类型的编码、名称、币种、执行周期单位、控制周期单位、预测周期单位、预测周期数等关联属性，为资金计划的制定和分类查询提供数据基础。

系统支持审批流，可以对资金计划进行在线审批。

资金管理概述

集团资金管理的必要性

集团不能实时掌握各企业的资金状况，资金流量预算表编制很不准确，基本没有参考价值，投资资金管理实施细则，且预算与实际严重脱节，无法支持集团对资金的统筹决策；

集团缺乏掌控下属企业资金的有效手段，资金流量预算不准确、没有资金计划或者不能有效落实执行；

缺乏科学的方法和信息系统平台的支撑，投资项目资金管理实施细则，集团的资金预测能力一直难以提高；企业发现资金短缺时，再去临时筹措可能已经偏晚，往往资金到位时，不是已经“饿过了头”就是**了“较1佳时机”；在资金富余时，由于不能准确预测未来的支付需求，项目资金管理实施细则，也不敢轻易动用，不能用于合理的理财；贷1款受期限限制，有钱也不能马上还，造成资金的沉淀、闲置和浪费；

缺乏有效的风险控制手段，武汉资金管理实施细则，在贷1款上集团没有实行统借统还政策，而是主要采取以统筹授信、各自贷1款的方式。集团虽然从总体上控制了授信的使用，但是成员企业的个别行为仍然给集团整体财务管理带来一定的资金风险；

在集团继续保持快速发展的势头下，集团和大部分企业都面临巨大资金压力，预计未来集团的信1贷规模需要大幅度增加，目前的融资模式可能很难满足。