嘉兴资金管理实施细则-中博海纳-集团资金管理实施细则

大中型企业、金融机构和**单位通过多银行资金管理系统可实现的财资管理目标：

（1）在一套系统和操作界面内管理诸多下属成员单位在多家银行的银行账户和资金，并进行跨行资金监控、资金调拨和风险控制；

（2）实现对集团及诸多成员单位沉淀资金的科学归集，形成集团资金池，高效实现内部资金调剂；

（3）通过资金计划、付款业务审批等实现付款业务预算控制，加强风险防范，避免资金计划与资金用途控制脱节；

（4）帮助集团实现资金信息整合，对整体资金运营状况分析，提供决策依据；

（5）实现与其他业务信息系统的集成，如财务、ERP系统等，实现系统间数据共享和流程衔接，提高业务效率。

采用多项运营措施，保证资金流入和节约。

1、通过银行信用担1保，积极争取开工预付款。项目部应利用企业在银行的信额度和信用等级，通过银行保1函的形式，用较小比率的资金担1保获得业主大金额的开工预付款，确保项目有充足的启动资金。

2、充分利用业主甲供材料资金，减少生产资金占用。在项目施工过程中，专项资金管理实施细则，要充分利用甲供材料资源，减轻项目资金压力。

3、加强沟通，缩短工程变更审批、计量时间，确保计量资金及时回笼。项目部要按照合同相关要求，及时准确上报计量资料，积极主动与业主对口部门加强沟通，联系感情，保证已完工程能及时计量，并使计量资金以较1短的时间拨付到账。对于大金额的工程变更，项目部可以直接与业主商谈。待其答应及时计量支付后，再予以施工。这样既可以有效保证生产资金的及时回流，又可以减轻项目完工后的清1算和清1欠压力。资金的及时回笼，会在很大程度上缓解项目资金的的紧张局面，形成资金——生产——资金良性循环。